Es probable que entienda el valor del seguro de vida. En el caso de que un ser querido muera, la cobertura puede ayudar a pagar los gastos finales, las deudas y los préstamos, proporcionar un ingreso fijo durante un tiempo, financiar la matrícula universitaria y más. Sin embargo, según LIMRA, casi la mitad (46%) de los consumidores estadounidenses adultos no tienen seguro de vida.*
En un esfuerzo continuo por promover la importancia del seguro de vida, SEIU Member Benefits desea desmentir seis mitos comunes sobre la cobertura de seguro de vida:
1. Solo el sostén de la familia necesita seguro de vida. Si usted no es el sostén principal de su familia, podría pensar que no necesita cobertura. Piénselo nuevamente. Incluso si usted no es el sostén de la familia, tiene un ingreso valioso o proporciona servicios a la familia. Los progenitores que se quedan en casa realizan tareas que deberán ser complementadas o reemplazadas. El sostén de la familia también podría necesitar trabajar menos o cambiar de trabajo mientras la familia se adapta a que haya solo un progenitor.
2. Invertir mi dinero es una forma más inteligente de adquirir seguro de vida. Si tiene invertido un millón de dólares en efectivo, es probable que no necesite seguro de vida. Sin embargo, confiar solamente en sus inversiones puede ser riesgoso, en especial, si tiene hijos o un cónyuge que depende de su ingreso.
3. No necesita más cobertura que la que le proporciona su empleador. Los empleadores pueden proporcionar un excelente beneficio de seguro de vida gratis o de bajo costo. Sin embargo, es posible que estas pólizas no proporcionen cobertura suficiente para la mayoría de las situaciones.
4. No necesito seguro de vida si no tengo dependientes. Al morir, los gastos del funeral, las facturas médicas y las deudas quedan a cargo de su familiar más cercano. La cobertura ayudará a proteger su legado al no dejarles cargas económicas a sus seres queridos.
5. El seguro de vida es caro. Muchas personas sobrestiman el costo del seguro de vida. Cuando investigue qué tipo de póliza debe comprar, piense en por qué necesita la cobertura y qué es lo que reemplazaría ese dinero. Dependiendo de sus respuestas, un plan de bajo costo con una cobertura mínima podría ser ideal para usted. Asegúrese de comparar cotizaciones para obtener la mejor opción. Sepa que el poder adquisitivo de los grupos grandes, como el de la SEIU, puede ayudar a que la cobertura sea más accesible.
6. Estoy sano. No necesito seguro de vida. El mejor momento para comprar seguro de vida es cuando es joven y está sano. Las primas solo aumentan a medida que envejece y tiene más problemas de salud. Incluso si usted está sano, nunca sabe cuándo puede suceder algo inesperado, como un accidente de auto.
Recuerde que los seguros no son todos iguales. Es importante analizar la estabilidad económica de su aseguradora antes de comprar cobertura, porque la aseguradora tendrá una obligación económica constante para con usted. Puede hacer clic aquí para ver los programas de seguros que ofrece SEIU Member Benefits y conocer más sobre esta cobertura diseñada teniendo en mente a los miembros de SEIU y sus familias.
*LIMRA, ¿Es el seguro de vida el problema del mañana? Hallazgos del 2020 Insurance Barometer Study (Estudio barométrico de seguros), 6/16/2020.
La cobertura del seguro de vida temporal grupal SEIU es emitida por The Prudential Insurance Company of America, Newark, NJ. CA COA #1179, NAIC #68241.
Las futuras comunicaciones escritas de The Prudential Insurance Company of America, incluidos los acuerdos contractuales y la información sobre mantenimiento de pólizas, serán en inglés. Los materiales adicionales también pueden estar en inglés.
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